当前位置:首页 > 建设银行
  • 建设银行桓台支行被罚35万,因固定资产贷款资金支付不合规

    ━━━━━━ 2020年2月4日,建设银行桓台支行收到来自中国银保监会淄博银保监分局下发的1张行政处罚决定书,合计罚款35万元。 行政处罚信息公开表上显示,建设银行桓台支行存在固定资产贷款资金支付不符合规定的违法问题。 由于上述问题违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定。 中国银保监会淄博银保监分局决定,对建设银行桓台支行合计罚款35万元。 《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条: 银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款; 情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证; 构成犯罪的,依法追究刑事责任: 未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的; 拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的; 提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的; 未按照规定进行信息披露的; 严重违反审慎经营规则的; 拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。 免责声明:本文内容由21ic获得授权后发布,版权归原作者所有,本平台仅提供信息存储服务。文章仅代表作者个人观点,不代表本平台立场,如有问题,请联系我们,谢谢!

    时间:2021-03-31 关键词: 建设银行

  • 银行黑产链再现:贩卖客户信息一条卖80~110元

    银行黑产链再现:贩卖客户信息一条卖80~110元

    众所周知,2019年12月,央行起草了《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法(征求意见稿)》,向社会公开征求意见,正式实施后,规范将升级到部门规章级别。相信经过最近这一系列事情之后,国家会加速出台对公民信息保护的法律,强制性、有约束性的规范和措施将会出现。 继中信银行泄露脱口秀演员王越池(艺名“池子”)个人交易明细曝光之后,日前,建设银行员工因参与黑色产业链、售卖客户个人信息被逮捕。 第一财经记者从江苏淮安警方获悉,近期破获了一起特大贩卖公民个人信息案,共抓获26名嫌疑人,涉案金额2100多万元,涉及公民个人信息50000多条。其中,建行员工在黑色链条中发挥重要作用,将相关银行卡使用人的身份信息、电话号码、余额甚至交易记录,售卖给下家,进行谋利。 一条个人信息卖80~110元 在这起涉及9个省份、公安部列为部督专案的案件中,早在2019年6月,有人在网上通过QQ等通信工具公开出售银行卡相关信息,包括银行卡对应的卡主身份证号码、电话号码、余额甚至交易流水,引起了警方注意。 一位男子王某称,在一个偶然的机会,他发现与银行卡相关信息售价动辄几百元,且需求量很大,于是他转行当起了“信息贩子”。接下来,他根据客户需要查询的不同银行卡,对应不同的上线查询渠道,并以经济利益诱惑,将建行一名员工拉下水。 建行这名员工供述,根据双方达成“合作”协议,他每查询1条银行卡相关信息,即可获利80~100元不等的报酬。光凭这一黑色收入,年收入就超过30万元。 一般来讲,像建行这名员工这样处在贩卖信息黑产链的第一环,他再联系中间商,为了安全起见,中间商一般只有一到两人,中间商下面还有各种分销商,层层代理,形成一个以银行“内鬼”为源头、大量中间商为中介,通过网络勾结、贩卖银行卡的相关身份证、电话号码、余额、交易记录的网络犯罪团伙。 淮阴分局网安大队大队长朱延亮称,因为层级很多,所以越到产业链的末端,信息的价格越高,从“内鬼”到销售末端,一条信息的价格可能翻上数倍,除了犯罪风险,没有其他成本,利润非常高。 淮阴警方称,目前,26名犯罪嫌疑人已被移交检察机关提起公诉。 拿什么保护公民个人隐私 商业银行等金融机构掌握着大量用户,并且拥有非常关键的资金信息数据,但如果因为保护不善,导致个人信息泄露,将带来财产损失等个人影响,近期多起案件引发公众担忧。 一位银行业人士称,个人信息售卖可以短期、快速获利,当前,银行在个人信息安全保护制度上还有待健全,疏于对员工的管理,再加上员工法律意识淡薄,使得泄露现象屡禁不止。 苏宁金融研究院高级研究员黄大智对记者表示,近年来,央行和银保监会正不断加强对消费者的保护。银行员工将个人账户信息泄露出去谋利,因涉及客户的资金安全,已不属于侵犯普通隐私的范畴,情节更加严重、恶劣。需加强管理。

    时间:2020-05-20 关键词: 客户信息 公民个人信息 建设银行

  • 小米、建行战略合作:银行II类电子账户上线

    小米、建行战略合作:银行II类电子账户上线

    9月17日,小米官方宣布,小米集团旗下金融科技服务平台小米金融与中国建设银行签署战略合作协议,双方将共同推动多维度、多层级的全方位金融合作。 按照合作协议,双方将发挥各自在产业资源、金融资源、产品服务等方面优势,实现资源共享、优势互补、互利共赢,构建稳固、可持续的战略合作伙伴关系,共同推进结算、支付、消费金融、理财与基金、电子账户、信用卡、保险等多个业务领域深度合作,打造国有金融控股集团与创新型互联网领军公司的合作典范。 小米与建行合作的代表性项目,就是共同打造的“小米零钱卡”银行II类电子账户,现已正式对外发布。 关于银行账户类别,I类是全功能账户,比如常见的借记卡,II、III类账户则是虚拟的电子账户,是在已有I类账户基础上增设的两类账户,功能逐级递减,资金风险也逐级递减。 小米零钱卡基于小米钱包App,可为小米手机用户提供便捷安全的支付、理财等一系列服务。 零钱卡中的余额支持充值、提现、小米全场景支付、购买银行代销基金、签约银行存款产品等。 小米零钱卡可在小米钱包App、小米钱包公众号等渠道开通,活动期间新开通过用户充值100元(含)以上,可获赠满40减20、满5减2支付立减券各一张,合计价值22元。 除了建行,小米零钱卡还支持中国银行、工商银行、交通银行,还已经上线了第一个专属基金产品“米金宝”,随存随取。

    时间:2019-10-08 关键词: 小米 银行卡 银行 建行 ii类电子商户 零钱卡 建设银行

  • 中国移动与建设银行联手推出首家

    中国移动与建设银行联手推出首家"5G+智能银行"网点

    7月11日晚间消息,今日,由中国移动与中国建设银行共同建设的“5G+智能银行”在京正式开业并举行发布会。此次发布会,中国移动北京公司与建设银行北京市分行共同推出“5G+智能银行”,历时四个多月完成建设。一期包括清华园、中粮广场和长安兴融中心三个网点。 据介绍,中国移动北京公司为建设银行搭建了基于移动5G网络的专用数据通道,实现了重要业务的加密传输功能;同时专门针对建设银行每个网点的业务类型和规模,对基站和室内分布系统做了分级优化,确保无线信号连续覆盖、数据传输稳定。 发布会上,建设银行强调此次双方合作建设“5G+智能银行”是移动5G技术与银行业务创新融合的金融科技战略新形态。 记者了解到,后续双方还将秉承5G联合创新的宗旨,陆续在京建设多家“5G+智能银行”并投入运营。中国移动北京公司也将复制此次成功模式,持续推进5G技术在金融领域的应用落地和纵深发展。

    时间:2019-08-21 关键词: 中国移动 5G 智能银行 g+智能银行 建设银行

发布文章

技术子站

更多

项目外包